poniedziałek, 7 grudnia 2015

Porównanie brokerów forex/CFD - instrumenty, spready i opłaty

Niedawno zwróciła się do mnie jedna z platform handlu forex/CFD - CMC Markets, o możliwość prezentacji swoich usług na blogu. Każdy może pisać, ochy i achy o własnym produkcie, o gamie możliwości, niższych spreadach itp. Ważne są natomiast konkrety i jak się wypada w porównaniu z innymi brokerami na danym rynku.



Jako że posiadam rachunek w X-Trade Brokers czyli w jednej z najwiekszych firm na naszym rynku, a wcześniej posiadałem także w TMS Brokers, postanowiłem zestawić względnie nowy na naszym rynku CMC Markets z w/w podmiotami i zobaczyć jak wypadają w kategoriach takich jak:

  • ilość dostępnych instrumentów
  • spready kupna-sprzedaży
  • poziom opłat i prowizji

W trakcie tworzenia porównania uświadomiłem sobie, jak trudno jest porównać trzy firmy o tak szerokich ofertach. Przy ilości instrumentów idącej w setki a nawet tysiące, można wyliczać średnie spready, średnie prowizje. Można też uwzględnić tylko te najcześciej pobierane opłaty i spready na najpopularniejszych instrumentach.

Jako że jestem przywiązany do polskiego rynku, część miejsca poświęciłem instrumentom lokalnym i złotówkowym parom walutowym.

Ilość dostępnych instrumentów


Handel akcjami, indeksami czy ETF zastępują CFD (contract for difference - kontrakt różnicy kursowej). Dobrze nadają się do krótkoterminowych i średnioterminowych spekulacji przy wysokim lewarze, odzwierciedlając ruchy cen w/w instrumentów. CFD obniżają koszty transakcyjne i umożliwiają lewar, natomiast nie dają praw własności instrumentu na którym CFD jest oparty.

W sumie CMC Markets dysponuje ok. 8,5 tys. CFD akcyjnych z całego świata, TMS 41 a XTB posiada ich 646 (szerokością oferty zdecydowanie wygrywa CMC).

W CFD na spółki z polskiego rynku dominuje XTB z 56 instumentami, dalej jest TMS - 37 i na końcu CMC - 29.

Dostępnych indeksów w CMC jest 65. TMS indeksów posiada 21 a XTB 26.

Odnośnie par walutowych, dominue CMC z 330 parami, XTB posiada ich 49, TMS - 38. TMS i XTB mają po 4 pary z PLN. CMC pokazuje na polskiej stronie ok. 30 przykładowych par w których PLN nie ma, natomiast zwracając uwagę na imponujące 330 par, przynajmniej te 4 z PLN powinny się znaleźć (tj. USDPLN, EURPLN, GBPPLN i CHFPLN).

W surowcach i towarach TMS dominuje: 23 towarów i surowców, XTB - 17, CMC - 16.

Odnośnie instrumentow obligacyjnych, CMC posiada 12, TMS - 7, XTB - 4.

CFD na ETF w TMS jest 34, 59 posiada XTB a CMC - nie znalazłem informacji na polskiej stronie by posiadali je w ofercie, natomiast na stronie brytyjskiej broker informuje, że posiada ich ok. 1000(!).

Podsumowując, w całkowitej ilości instrumentów zdecydowanie góruje CMC Markets. W tych odnoszących się do polskiego rynku, XTB i TMS trzymają fason i mają instrumentów trochę więcej.

Spready czyli istotne koszty transakcyjne


Przy spreadach odniosę się do listy 10 przykładowych najbardziej popularnych instrumentów z grona indeksów, surowców i par walutowych, podając wartość spreadu dla każdego z osobna. Kolorami zielony, żółty i czerwony zaznaczyłem wartości od najniższej do najwyższej.



To, który broker jest dla kogo atrakcyjny decyduje na jakich konkretnie instrumentach się skupia. Jest z tym podobnie jak z inflacją, tzn. każdy kupujący ma inny koszyk zakupowy i istotne są dla niego ceny innych produktów. Przypuszczalnie na rynku forex dla pary walutowej z PLN, brokerzy TMS i XTB mogą mieć konkurencyjne spready. Widać natomiast po spreadzie na CFD na WIG20, że i tu CMC daje radę, nieznacznie wyprzedzając rywali.

Opłaty


Podstawowe kwestie jak otwarcie i prowadzenie, wypłaty powyżej pewnej kwoty są bezpłatne. Płaci się głównie za różnego rodzaju zaświadczenia, duplikaty PIT-8C, zestawienia transakcji na życzenie czy potwierdzenie zawarcia operacji na życzenie w formie pisemnej.

Oprócz spreadow, na CFD akcyjnych występują także prowizje, u każdego brokera trochę inaczej obliczane. Dla osoby handlującej CFD akcynymi są one bardzo istotne. W celu ich dalszego zbadania odsyłam do stron brokerów.





Historia CMC Markets w skrócie


CMC markets to byrytyjska firma brokerska skupiona na obrocie CFD oraz na rynku walutowym forex. Powstała w 1989 r. w Wielkiej Brytanii i nadal posiada tam główną siedzibę. Założyciel firmy, Peter Cruddas, nadal posiada wraz z rodziną udział 86% i kieruje firmą. Dalsze 10% jest w rękach Goldman Sachs, ktore kupiło pakiet akcji w 2007 r. W ostatnim roku finansowym CMC zarobiło netto 24 mln funtów przy przychodach 142 mln funtów.

Posiada na świecie ok. 10 oddziałów, w tym od połowy 2015 roku takze w Polsce. Jest jednym z największych graczy na rynku brokerów CFD.



Który broker dla polskiego inwestora?


Wszystko zależy od tego, w co mamy zamiar inwestować. Jeśli chcemy głównie inwestować w CFD na polskie akcje, WIG20 i polskie pary walutowe to gigantycznych różnic nie będzie. Na CMC skorzysta natomiast ten inwestor, który potrzebuje instrumentów rynków zagranicznych, chce uzyskać dostęp do większej ilości instrumentów i obniżyć koszty transakcyjne w postaci spreadów.

Powyższe porównanie ofert rynkowych powstało przy współpracy z CMC Markets z zachowaniem zasad przedstawienia tak silnych jak i słabych stron każdego brokera.

Uwaga. Rynek CFD i forex pozwala na zawieranie transakcji lewarowanych, wskutek których można stracić więcej niż depozyt zabezpieczający i więcej niż kwota wpłacona na rachunek (pojawia się wówczas konieczność dopłaty).



1 komentarz:

  1. Wielki dzięki za wysiłek włożony w powyższe porównanie. B.przydatne!

    OdpowiedzUsuń

Komentarze niecenzuralne, nie odnoszące się do posta, pisane tylko w celach marketingowych i z użyciem opcji Anonimowy - będą usuwane.

W celu komentowania bez logowania, wybierz opcję Nazwa/adres URL